Parhaat ETF-sijoitukset: S&P 500

BlackRock iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8)

Hou-hou-hou! Hyvää joulua rakkaat lukijat! Yksi parhaista joululahjoista mitä sijoitusblogi voi tarjota, on tietenkin erinomainen sijoitusidea. Tässä vinkki vitonen, mikä kestää varmasti aikaa ja sopii salkkuun kuin salkkuun!

 

BlackRock iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8). Kuulostaa äkkiseltään todella houkuttelevalta, suorastaan säästöjen all in -valinnalta? Ehkä ei. ETF:t ovatkin tunnettuja luotaantyöntävien nimihirviöiden ominaisuudestaan. Nimien taustalla on kuitenkin tiukkaan pakattu informatiivisuus, jolloin nimen perusteella voi jo nähdä rahaston keskeisiä perusominaisuuksia.

Nimi kertoo kyseessä olevan BlackRockin eli maailman suurimman varainhoitopalveluja tuottavan yrityksen iShares-tuoteperheen perussarjan, Core-sarjan tuote. S&P 500 viittaa ETF:n seuraavan 500 suuresta amerikkalaisyrityksestä koostuvaa indeksiä, S&P 500 -indeksiä. UCITS (Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities) puolestaan kertoo sijoituksen olevan EU:n tasolla säännelty, sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto.

City view

Jatka lukemista ”Parhaat ETF-sijoitukset: S&P 500”

Ajoittaminen ei kannata. Vai kannattaako?

Ajoittaa vai eikö ajoittaa, siinä vasta pulma

Ajoittaminen. Jokainen vähänkään sijoittamiseen perehtynyt tietää, että ajoittaminen ei kannata. Kyseisen totuuden tietävät alan tutkijat, sijoitusneuvojat, sijoittajat ja kaikki muut, jotka osaavat yhdistää Warren Buffettin nimen ja kasvot toisiinsa. Nyt kun tämä jämäkkä fakta on todettu, siirrytään itse aiheeseen eli ajoituksen kannattavuuteen pitkän aikavälin sijoittajan näkökulmasta.

Kello

Ajoittaminen on pyrkimys ajoittaa markkinoita, tehdä ostot ja myynnit juuri oikeaan aikaan saavuttaakseen maksimaalisen tuoton. Uskallan väittää, että lähes jokainen aktiivinen piensijoittaja on kokeillut ajoittamista jossain vaiheessa. Onhan siinä oma tunnelmansa, kun kokee tekevänsä oman sohvan uumenista parempia sijoituspäätöksiä, kuin mitä muu maailma sillä hetkellä tekee. Itse ainakin nautin hetkistä kun totean, että nyt on oikea hetki ostaa seuraamaani osaketta.

Jatka lukemista ”Ajoittaminen ei kannata. Vai kannattaako?”

DEGIRO – kokemuksia välittäjästä

Vieraskynäkirjoitus online-välittäjä Degirosta

Penny & Dime -blogin tämänkertainen vieraskynäkirjoittaja kertoo kokemuksistaan hollantilaisesta, vuonna 2008 perustetusta pörssivälittäjästä. Kirjoittaja on aktiivinen amatöörisijoittaja ja verkkokaupan ammattilainen.

Miksi juuri Degiro? Onko se edes hyvä? Ulkomaalainen se nimestään päätellen ainakin on!

Rehellisyyden nimissä valitsin Degiron välittäjäkseni ennen kaikkea sen kustannustehokkuuden vuoksi. Vanhassa salkussani kaupankäyntikulut näyttelivät varsinkin pienissä tankkaushankinnoissa aivan liian järkälemäistä osaa ja laskimen käyttö aiheutti jopa pahoinvointia menetettyjä tuottoja selvitellessä. Online-vertailua tehdessäni Lynx ja Degiro nousivat selvästi kotimaisten vaihtoehtojen edelle, ja Degiron edukkaampi jenkkiosakkeiden kulurakenne tempaisi minut mukaansa.

Degiro
Lähde: https://www.degiro.fi/
Jatka lukemista ”DEGIRO – kokemuksia välittäjästä”

3 megatrendiyhtiötä: tekoäly

NVIDIA, Alphabet ja Amazon kehityksen aallonharjalla

Tekoäly, digitalisaatio, automaatio, robotiikka, esineiden internet, fintech… Termit olivat ensin scifiä, sitten teknologia-alan hämyistä jargonia ja nykyään osana jokapäiväisiä Hesarin uutisia ja kahvipöytäkeskusteluja. Tekoälyä siivittää varsinkin prosessoreiden tehokkuus ja aiempaa edullisemmin toteutettava valtavan datamassan käyttö, jotka yhdessä mahdollistavat tekoälyn kehittymisen syväoppimisen kautta. Tekoälyn povataankin muovaavan yhteiskuntaa eteenpäin yhtä merkittävästi kuin teollisten vallankumousten aikakausi muovasi aikoinaan modernia maailmaa uuteen uskoon.

Tekoäly ja muu teknologia ovat salkkuni peruspilareita, yrityksiä, joiden uskon tuovan salkkuuni jatkossakin korkeaa tuottoa. Tekoälypöhinän ympärille on kehittynyt kaikenkarvaisia yrityksiä mikroyrityksistä alkaen ja pörssissäkin on riittämiin valinnanvaraa. Haluan kuitenkin salkkuuni päätyvällä tekoäly-yrityksellä olevan monta tukijalkaa, jotta kehitystyö ole koko ajan vaakalaudalla tulospaineiden alla ja yrityksen rahoitus mahdollistaa monipuoliset kokeilut. Tämän tyyppisten tekoälyfirmojen ostoa suunnitellessa onkin mielestäni hyvä suunnata katse isoihin pelureihin, joilla tekoäly on vain yksi osa liiketoimintaa. Tämä myös pienentää riskiä ja samalla voi hyötyä tekoälyn lisäksi laajemmin teknologia-alan kehittymisestä.

Jatka lukemista ”3 megatrendiyhtiötä: tekoäly”

Suora osake vai ETF

Kumpi on parempi sijoitus?

Sijoituspäätöksiä tehdessä on hetkiä, jolloin pohdin, ostaako eeteeäffää vai suoraan tiettyjen yritysten osakkeita. Kustannustehokkuus ja hajautus sekä toisaalta kohteen tarkkarajaisuus ja yrityskohtainen painotus ovatkin usein aktiivisijoittajan pohdinnan keskiössä sijoituspäätöstä tehdessä. ETF-sijoituksissa ja suorissa osakkeissa on omat, erilaiset vahvuutensa.

ETF, Exchange Traded Fund eli pörssinoteerattu rahasto on helppo ja kustannustehokas tapa saada varat hajautettua yhdellä hankinnalla moneen eri kohteeseen. Yksittäisen ETF:n sijoitukset ovat sidottuina johonkin tiettyyn indeksiin, ja ETF sisältää rahaston säännöissä sovitulla tavalla kyseisen indeksin osakkeita tai johdannaissopimuksilla luodun replikaation. ETF-sijoituksella saa lähtökohtaisesti kyseisen indeksin markkinatuoton, keskimääräisen tuoton. ETF:t ovat todella suosittuja ja niihin virtaa sijoittajien rahoja siinä määrin, että yrityksen kuuluminen suosittuun indeksiin tai siitä putoaminen voi näkyä merkittävästi yrityksen pörssikurssissa.

Suora osakesijoitus puolestaan houkuttelee nimenomaisesta, tietystä yrityksestä kiinnostunutta sijoittajaa. Suoralla osakesijoituksella pääsee nauttimaan yrityksen toiminnan hedelmistä, jolloin tuotto voi parhaimmillaan ylittää monin verroin markkinoiden tuoton. Toisaalta osakekurssi voi vajota kohti nollaa, vaikka muu markkina nousee. Osakesijoitusten osalta suositellaankin hajauttamaan salkkua riittävästi, jotta yrityskohtainen riski pienenee. Tämä kuitenkin osaltaan syö mahdollisen ylituoton hyötyä.

Jatka lukemista ”Suora osake vai ETF”

Osto: Ford

Have You Driven a Ford Lately?

Henry Fordin perustama Ford Motor Company (F) syntyi Detroitissa vuonna 1903. Yhtiön liiketoiminta käynnistyi Model A:ksi nimetyllä automallilla, kunnes vuonna 1908 lanseerattu, huippusuosioon noussut Model T teki Fordista Fordin.

Yhtiö oli pitkään vain Henry Fordin ja pienen omistajapiirin hallussa. Lopulta vuonna 1956 Fordin osakkeita siirtyi julkisen kaupankäynnin kohteeksi New Yorkin pörssiin, korkeaan 64.50 dollarin kappalehintaan. Vuosien varrella Fordin osake on splitattu 8 kertaa, ja alkuperäinen 1 osake vastaakin nykyään noin 30 osaketta.

Muutosten tuulet puhaltavat

Vuosikymmenten varrella Ford on uudistanut toimintaansa kerta toisensa jälkeen, eikä nykyaika ole poikkeus. Ford on ilmoittanut aikeistaan tehdä merkittäviä muutoksia toimintaansa: Vuonna 2020 noin 90 % yhtiön Pohjois-Amerikan tuotannosta tulee olemaan muuta kuin perinteisiä henkilöautoja. Lisäksi yhtiö aikoo julkaista 50 uutta mallia Kiinan markkinoille vuoteen 2025 mennessä, sisältäen nimenomaan Kiinan markkinoille suunniteltuja kulkupelejä. Osaltaan tavoitteiden saavuttamista edesauttaa yhteistyöprojekti kiinalaisen Baidun kanssa.

Jatka lukemista ”Osto: Ford”

Miten hyödyntää nykyistä markkinatilannetta?

Tämän päivän osakkeita eilispäivän hinnoilla

Edellisessä Karhumarkkina on jo ovella? -postauksessa pohdittiin, millaisessa markkinatilanteessa olemme tällä hetkellä. Kun speksit ovat päällisin puolin selvillä, seuraava kysymys luonnollisesti on, miten tilannetta voi hyödyntää. Vuosi 2017 oli kuukausisäästäjän unelma, kurssit nousivat kuukausi toisensa perään ja pörssimaailmassa oli leppoisaa kuin pitkänä kesäpäivänä riippumatossa. Nyt tahti on muuttunut. Kukaan ei tiedä tulevaa, mutta korkeamman volatiliteetin ajasta ehditään oletettavasti nauttia vielä jonkin aikaa.

Kirsikoita1

Jatka lukemista ”Miten hyödyntää nykyistä markkinatilannetta?”

Karhumarkkina on jo ovella?

Dippejä, korjausliikkeitä ja laskevia markkinatunnelmia

Lööpeissä on jo pitkään varoiteltu pörssikurssien nousukauden tulemisesta tiensä päähän ja muistutettu nykyisen markkinan olleen voimissaan jo vuodesta 2009 alkaen. Edellisen pörssiromahduksen jälkeen S&P 500 -indeksi on moninkertaistanut arvonsa ja tuotot ovat olleet sen mukaisia. Onko nyt karhumarkkinan vuoro?

Karhu

Jatka lukemista ”Karhumarkkina on jo ovella?”

Netflix

Ivy League Multibagger

Netflixin (NFLX) historia ulottuu vuoden 1997 Kaliforniaan, missä tuleva viihdejättiläinen otti ensiaskeleensa dvd-postimyynnin ja -vuokrauksen parissa. Nopeasti perustamisensa jälkeen Netflixistä tulikin maailman ensimmäinen netissä toimiva dvd-vuokrauspalvelu. 2000-luvun alun teknologisten innovaatioiden myötä Netflix kehittyi yhä eteenpäin kohti striimauspalveluja tuottavaa yritystä, dvd-kaupankäynnin jäädessä marginaaliseksi toiminnaksi. Vuoden 2018 marraskuuhun mennessä Netflix on kasvanut suuryritykseksi, jolla on 137 miljoonaa asiakasta sekä merkittävä oma elokuvien ja sarjojen tuotantokoneisto striimauspalvelunsa peruspilarina.

Vuonna 2002 Netflix listautui pörssiin 15 dollarin kappalehinnalla per osake. Osake on splitattu kahdesti, jo vuonna 2004 osake jakaantui 2:1 splitillä ja sen jälkeen vuonna 2015 splittaus tehtiin suhteessa 7:1. Nexflixin osake on nykyarvossaan noin 286 dollaria, jolloin tuottoa on kertynyt useita tuhansia prosentteja. Todellinen Ivy League Multibagger.

Jatka lukemista ”Netflix”

Sijoittamisen ABC

1. Sijoittaminen, hyvä idea?

Erilaiset sijoitusvaihtoehdot hiipivät mieleen yleensä siinä vaiheessa, kun taskunpohjalle on kertynyt ylimääräistä ja varoille ei ole ollut näköpiirissä käyttökohdetta useampaan kuukauteen. Onko sijoittaminen hyvä idea, vai olisiko sittenkin paras pitää rahat turvassa pankkitilillä? Vaiko elää kuin huomista ei olisikaan ja pistää tili sileäksi varmuudelta jo pari päivää ennen seuraavaa palkkaa?

Omia tavoitteita, näkymiä ja rahankäytön mieltymyksiä on hyvä pohtia ennen sijoittamisen aloittamista. Tuottava sijoittaminen vaatii lähtökohtaisesti pitkäjänteistä sitoutumista ja luopumista joistain välittömistä hankinnoista, jotta voi myöhemmin toteuttaa kertyneillä varoilla haluamiaan asioita. Välityspalkkiot ja osakkeiden arvon heiluminen voivat tehdä lyhyen tähtäimen sijoittamisesta ja osakkeilla pelailusta kallista lystiä. Peukalosääntönä osakkeisiin ei kannatakaan laittaa rahoja, joita olettaa tarvitsevansa seuraavan 3 vuoden aikana.

Jatka lukemista ”Sijoittamisen ABC”