REIT: 5 yhtiötä

REIT-yhtiöt salkun osingonmaksajien kulmakivenä

Pörssissä on hyvin monentyyppisiä osakkeita, joita voi tituleerata osinko-osakkeiksi. Perinteisesti osinkoa maksavat parhaimman kasvuvaiheen ohittaneet yhtiöt, joiden liiketoiminta on vakiintuneempaa ja tuloksesta riittää investointien jälkeen vielä jaettavaakin.

REIT-yhtiöt maksavat yhtiörakenteensa vuoksi vähintään 90 % tuloksestaan osinkoina, mikä houkuttelee luonnollisesti osinkoja hamuavia sijoittajia puoleensa. Useiden REIT-yhtiöiden osakekurssi on noussut merkittävästi kuluneen tammikuun aikana, jolloin osinkoprosentti on nykykurssin vuoksi hieman vaatimattomampi, kuin mitä se oli vielä hetki sitten. Osinkoprosentin vaihdellessa välillä nopeastikin osakkeen hinnanmuutosten mukana, pitkässä juoksussa olennaisempaa onkin kuinka paljon omassa salkussa olevilla papereilla saa osinkoja suhteessa hankintahintaan, eli mikä sijoitettujen eurojen tuotto on.

birds

Alla viisi toisistaan poikkeavaa, omaan salkkuuni päätynyttä REIT-yhtiötä.

 

Realty Income Corporation (O)

Realty Income Corporation on REIT-yhtiöiden vahva suunnannäyttäjä. Yhtiö omistaa monipuolisessa käytössä olevia kiinteistöjä, joissa toimii mm. kauppoja, apteekkeja ja kuntosaleja. Yhtiö on nostanut osinkonsa määrää joka vuosi viimeiset 26 vuotta, varsinainen REIT-aristokraatti siis! Realty Income ei pyri kasvamaan nopealla tahdilla, vaan tuottamaan tasaista, ennustettavaa osinkovirtaa vuodesta toiseen.

  • Nykyhinta 67.25 $
  • P/E 56.99
  • Osinko (ttm) 2.54 $ / 3.78 %
  • Osingonmaksu kuukausittain

 

W. P. Carey (WPC)

W.P. Carey on myös merkittävä REIT-toimija, yhtiöllä on yli 1000 kiinteistöä ja 300 vuokralaista. Toimialat ovat jakaantuneet pääosin teollisuuteen, varastoihin, jälleenmyyntiin ja toimistoihin. Maantieteellisesti kiinteistöt jakaantuvat noin 3/5 Yhdysvaltoihin ja loppuosa pääosin Eurooppaan. W.P. Carey on nostanut osinkoaan vuosittain viimeiset 21 vuotta.

  • Nykyhinta 74.13 $
  • P/E 27.46
  • Osinko (ttm) 4.02 $ / 5.42 %
  • Osingonmaksu neljännesvuosittain

 

Iron Mountain Incorporated (IRM)

Iron Mountain Incorporated toimii kansainvälisillä markkinoilla, tällä hetkellä sillä on asiakkaita yli 50 maassa. Yhtiö tuottaa erilaisia fyysisen ja digitaalisen datan säilytystiloja, joissa säilytetään, suojataan ja hallinnoidaan tietoa asiakkaan tarpeiden mukaisesti. Kohdennetusti yrityksen fyysisten ydintoimintojen ulkopuolelle sijoitettu, säädökset tarkasti toteuttava datanhallinta on yhä enemmän tulevaisuutta, joten yhtiöllä on myös hyvät kasvunäkymät.

  • Nykyhinta 36.81 $
  • P/E 66.93
  • Osinko (ttm) 2.35 $ / 6.38 %
  • Osingonmaksu neljännesvuosittain

 

Physicians Realty Trust (DOC)

Physicians Realty Trust toimii terveydenhoidon parissa. Yhtiö omistaa lääkäriasemia, joita se vuokraa eteenpäin. Vaikka lääkäripalvelutkin ovat löytäneet tiensä nettiin, suuri osa toiminnoista vaatii varmasti jatkossakin fyysisiä toimitiloja. Lääkäripalvelut ovat defensiivisiä, palveluita tarvitaan suhdanteesta riippumatta ja alan oletetaan kasvavan ainakin lähivuosikymmenet. Physicians Realty Trust on pieni, hieman riskipitoisempi ja kasvuhakuisempi REIT toimialallaan.

  • Nykyhinta 17.87
  • P/E 61.62
  • Osinko (ttm) 0.92 $ / 5.15 %
  • Osingonmaksu neljännesvuosittain

 

Pennsylvania Real Estate Investment Trust (PEI)

Perinteisessä kauppakeskusbisneksessä mukana oleva Pennsylvania REIT on potentiaalinen turnaroud-REIT. Yhtiön kurssi on lasketellut viimeiset 1,5 vuotta, yhtiön tehdessä voimakasta uusiutumista myymällä huonosti asemoituja kauppakeskuksiaan. Samalla yhtiö on vaihtanut vuokralaisiaan haasteellisista tavaratalokonsepteista kohti elinvoimaisempia toimialoja. Muutos on maksanut paljon eikä se ole vieläkään ohi, mutta valoa tunnelissa on näkyvissä. Yhtiön tulos ja profiili pitäisi olla jälleen kunnossa viimeistään vuonna 2020.

  • Nykyhinta 7.51 $
  • EPS (ttm) -0.83 $
  • Osinko (ttm) 0.84 $ / 11.18 %
  • Osingonmaksu neljännesvuosittain

 

Mikä ihmeen REIT? Katso edellinen postaus: REIT – Real Estate Investment Trust

 

* Penny & Dime -blogin vastuuvapaus. Blogin kirjoittaja omistaa kirjoitushetkellä postauksessa mainittuja yhtiöitä

REIT – Real Estate Investment Trust

Kiinteistösijoittajaksi yhdessä yössä

Kiinteistöillä voi tehdä suhteellisen vaivattomasti rahaa ilman, että käy yhdessäkään asuntonäytössä ja viettää illat pohtien putkiremontin vaiheita. REIT eli Real Estate Investment Trust, ”kiinteistörahasto”, on oiva keino hypätä helposti kiinteistösijoitusten maailmaan pienelläkin pääomalla.

REIT-yhtiöiden lähtökohtaisena ideana on omistaa kiinteistöjä ja tehdä tuottoa omistajilleen vuokratuloilla. REIT-yhtiöillä on erilaiset ominaispiirteet verrattuna muihin pörssiyhtiöihin: Yhdysvalloissa lainsäädäntö on määritellyt REIT-yhtiöiden toiminnan reunaehdot, jonka puitteissa yhtiöt saavat mm. merkittäviä verohelpotuksia. Suomalaiselle sijoittajalle keskeinen tekijä on, että REITit maksavat vähintään 90 % tuloksestaan osakkeenomistajille, mikä tarkoittaa korkeaa osinkotuottoa.

reit

Jatka lukemista ”REIT – Real Estate Investment Trust”

Sijoittamisen ABC

3. Avaa arvo-osuustili

Sijoittamisen ABC:n kolmannessa osiossa käydään läpi perusseikkoja salkun avaamisen ja välittäjävalinnan suhteen.

Pörssissä käydään kauppaa ns. julkisesti noteerattujen yritysten osakkeilla, yritysten joiden osakkeet tai osakesarja on kaupankäynnin kohteena yhdessä tai useammassa pörssissä. Lähtökohtana on, että yritystä omistava taho voi laittaa omistamiaan osakkeita myyntiin tietyn määrän tiettyyn hintaan, ja kiinnostunut ostaja voi tarjoutua ostamaan osakkeita tietyn määrän tiettyyn hintaan. Kauppa tapahtuu, kun myynti- ja ostotarjous kohtaavat. Tämän jatkuvan myynti- ja ostotarjousten välisen vuoropuhelun kautta muodostuu osakkeen hinta pörssissä.

Jatka lukemista ”Sijoittamisen ABC”

Osto: Twilio

Twilio menestyksen tiellä

Monipuolisia pilvipalveluja tuottava amerikkalainen yritys Twilio (TWLO) on perustettu vuonna 2008. Twilio tuottaa päätuotteinaan tukipalveluja muille yrityksille, yritykset voivat liittää esimerkiksi applikaatioihinsa haluamiaan ominaisuuksia ja räätälöidä nettisivustonsa Twilion mukautuvien palveluiden avulla.

Twilio listautui pörssiin 15 dollarin hinnalla kesäkuussa 2016. Kurssi teki ensimmäisenä vuonnaan piikin yltäen yli 60 dollarin hintaan, mistä se kuitenkin lasketteli pyörimään noin 30 dollarin paikkeille. Tämän jälkeen kurssi lähti huimaan nousuun vuoden 2018 alussa, ja tällä hetkellä Twilio hapuilee jo 100 dollarin haamurajaa.

twilio
Lähde: https://www.twilio.com/

Jatka lukemista ”Osto: Twilio”

AT&T: osta, pidä, myy?

Osinkoaristokraatti houkuttelee korkealla osinkotuotollaan

AT&T (T) on amerikkalainen teleoperaattori, jonka keskeisiä toimialoja ovat internetpalvelut, lanka- ja mobiilipuhelinpalvelut sekä digitaalinen tv ja laajakaista-tv. AT&T:ssa on todellista historian havinaa: sen juuret juontavat vuoteen 1885, jolloin Alexander Graham Bell perusti American Telephone and Telegraph Companyn. Vuosien varrella on tapahtunut erilaisia yrityskauppoja, jakautumisia ja muita muutoksia, ja nykyisenä tunnettu AT&T Corporation onkin ollut olemassa vasta vuodesta 2005 alkaen.

AT&T on osinkoaristokraattina tunnettu, arvostettu yritys. Osinkoaristokraatiksi päästäkseen yrityksen on tullut nostaa osinkoaan vähintään edelliset 25 vuotta ilman notkahduksia ja yrityksen tulee kuulua S&P 500 -indeksiin. AT&T on nostanut osinkoaan tasaisesti 34 vuotta (aiemmin SBC-nimen alla), joten yhtiö leikkaisi osinkoaan vain hyvin raskain perustein.

at&t

Jatka lukemista ”AT&T: osta, pidä, myy?”

3 megatrendiyhtiötä: kannabis

Kanadalaiset kannabisyhtiöt Canopy Growth, OrganiGram Holdings ja Aphria

Vuosi 2018 oli merkittävä muutoksen vuosi kannabikselle. FDA teki historiaa hyväksymällä kannabisjohdannaisen lääkkeen, kannabiksen käyttö laillisena lääkkeenä laajeni ja merkittävimpänä periaatteellisenakin muutoksena Kanada laillisti kannabiksen viihdekäytön. Nämä muutokset ovat avanneet ovia uudelle miljardibisnekselle, ja hyvin perustellusti laillisen kannabiskaupan voi odottaa kasvavan valtavasti tulevina vuosina.

Sijoittajan näkökulmalta laillistaminen on erinomainen asia kanadalaisille yrityksille myös siksi, että sen myötä yritykset voivat saada tavalliseen tapaan lainaa ja muita pankkipalveluita toimintansa kehittämiseen. Rahoitusta ei tarvitse lähtökohtaisesti hankkia osakeannin kautta, osakkeen arvoa loputtomasti dilutoimalla.

Jatka lukemista ”3 megatrendiyhtiötä: kannabis”

Sijoitusvuoden 2018 tilinpäätös

Aina ei voi voittaa, ei edes joka kerta

Sijoitusvuosi 2018 on ollut vaihderikas. Vuosi lähti käyntiin nousutunnelmissa, vuoden 2017 noususta vielä nauttien. Kuitenkin vuosi kääntyi nopeasti hyvin toisenlaiseksi kuin edeltäjänsä. Pohjavire on ollut karhumarkkinoita odottava, ja pienimpiinkin negatiivisiin uutisiin on reagoitu vahvasti. Kauppasota on myllertänyt markkinoita pitkin vuotta, öljyn hinta on vaihdellut, Fedin ohjauskorko on ollut puheenaiheena ja Washington D.C.:n poliittiset käänteet ovat pitäneet finanssimarkkinoita varpaillaan.

Lunta tupaan

Kaiken säpinän lopputulemana on, että S&P 500 -indeksin tulos tänä vuonna osingot uudelleensijoittaen on – 4.38 % ja osingot ulos maksettuna – 6.24 %.

Miltä salkkuni tuotto näyttää? Parhaimmillaan suorien osakkeideni salkun tuotto on kuluvana vuonna ollut komeasti kaksinumeroisilla tuottoluvuilla. Nyt vuodenvaihteessa lukemana on – 10.50 %. Auts. Vuoden tuotto ei mennyt kuin Strömsössä, eikä edes kuin Humppilassa. ETF-salkkuni tuotto on puolestaan hyvin lähellä S&P 500 -indeksin mukaista tuottoa, ollen – 5.12 %.

Jatka lukemista ”Sijoitusvuoden 2018 tilinpäätös”

Sijoittamisen ABC

2. Tee päätös

Ensimmäisessä Sijoittamisen ABC -osassa pohdittiin, onko sijoittamisessa järkeä ja onko sijoittaminen itselle sopiva tapa investoida varantojaan. Käsillä oleva toinen osa pureutuu yhteen sijoittamisen tärkeimmistä perusasioista, jämäkkään päätöksentekoon.

Kun olet todennut sijoittamisen sinulle sopivaksi puuhaksi, tee itseäsi sitova päätös sijoittamisen aloittamisesta. Päätä samalla, että teet ensimmäisen sijoituksesi viikon sisällä. Päätöksen ei tarvitse olla näyttävä tiedotustilaisuus somessa, mutta asia on syytä varsinaisesti päättää määräajan kanssa. Helposti nimittäin käy niin, että sijoittamisesta ensin kiinnostuu ja perehtyy asiaan päällisin puolin, sen jälkeen tulee tulokseen ettei tiedä mihin olisi paras sijoittaa ja päätyy siirtämään pähkäilyn myöhempään ajankohtaan. Lopulta sijoittamisen aloittaminen tyssää hyvän aikeen tasolle, jonka toteuttaa sitten joskus paremmalla ajalla. Nykyhetki on aina paras hetki aloittaa!

Jatka lukemista ”Sijoittamisen ABC”

Parhaat ETF-sijoitukset: S&P 500

BlackRock iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8)

Hou-hou-hou! Hyvää joulua rakkaat lukijat! Yksi parhaista joululahjoista mitä sijoitusblogi voi tarjota, on tietenkin erinomainen sijoitusidea. Tässä vinkki vitonen, mikä kestää varmasti aikaa ja sopii salkkuun kuin salkkuun!

 

BlackRock iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8). Kuulostaa äkkiseltään todella houkuttelevalta, suorastaan säästöjen all in -valinnalta? Ehkä ei. ETF:t ovatkin tunnettuja luotaantyöntävien nimihirviöiden ominaisuudestaan. Nimien taustalla on kuitenkin tiukkaan pakattu informatiivisuus, jolloin nimen perusteella voi jo nähdä rahaston keskeisiä perusominaisuuksia.

Nimi kertoo kyseessä olevan BlackRockin eli maailman suurimman varainhoitopalveluja tuottavan yrityksen iShares-tuoteperheen perussarjan, Core-sarjan tuote. S&P 500 viittaa ETF:n seuraavan 500 suuresta amerikkalaisyrityksestä koostuvaa indeksiä, S&P 500 -indeksiä. UCITS (Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities) puolestaan kertoo sijoituksen olevan EU:n tasolla säännelty, sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto.

City view

Jatka lukemista ”Parhaat ETF-sijoitukset: S&P 500”